【資産状況】社会人2年目の投資レポート(2021年5月末)

お金
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こんにちは、素人エンジニアです。

2021年5月の投資レポートです。社会人2年目のリアルな資産運用の状況をお届けします。

少額ですが、毎月コツコツ投資しています。

【つみたてNISA】284,580円

つみたてNISAには、毎月33,333円を積み立てています。
積み立てている商品は、レオス-ひふみプラスSBI・バンガード・S&P500です。

もともと、それぞれ50%で積み立てていました。

ですが、今月からSBI・バンガード・S&P500の比率をあげています。

アクティブファンドのレオス-ひふみプラスよりもSBI・バンガード・S&P500の方が信託報酬が少ないことと、米国株の方が成長率が良いためです。

実際、私の積み立て状況から見てもSBI・バンガード・S&P500の方が利益が出ています。(今後はどうなるかわかりませんけどね)

【企業型確定拠出年金】234,909円

資産評価   234,909円
拠出金累計   210,000円
評価損益   24,909円

確定拠出年金には、毎月3万円を拠出しています。
こちらは、退職後まで引き出せませんので、老後資金として積み立てています。

運用商品は、「海外・株式・インデックス」というキーワードが入ったものに100%ぶっ込んでいます。利益率は+11%ほどで、とても優秀です。

【米国株】474,913円

米国株には毎月10万円ほど投資しています。
今月は、ハイテク株関連の株価下落に伴ってほとんど利益がない状態です。

AAPLMSFTTSMなどのハイテク関連株が大きくマイナスになっています。

私のような投資素人には、個別株で利益を得るのは難しそうです。
そこで今月から、SBI証券の定期買付機能を利用してVOOVTを毎月購入するようにしました。
VOOVTのような米国株ETFに投資することで、分散投資によるリスク軽減と安定した利益率がえられることを期待しています。

現金は?

無職になっても半年生きていけるくらいです。(自分でもあまり把握していない)
みなさんの想像にお任せします。

まずは資産100万円を目指します!

毎月の給与から、コツコツ投資をしているので一気に資産が増えることはありません。
ゆっくり育てていこうと思います。

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